今年9月1日是《中华人民共和国慈善法》颁布实施一周年纪念日。近日，就如何推动金融知识普及教育慈善事业等问题，中国金融教育发展基金会理事长杨子强接受了中国金融新闻网专访。

　　记者：您认为《慈善法》的颁布实施，对中国金融教育发展基金会的发展有哪些机遇和挑战？

　　杨子强：去年《慈善法》出台实施，在我国慈善事业发展史上具有里程碑意义，对于中国金融教育发展基金会既是机遇，又有挑战。依照《慈善法》的规定，自然人、法人和其他组织捐赠财产用于慈善活动的，依法享受税收优惠。企业慈善捐赠支出超过《企业所得税法》规定的准予在计算企业所得税应纳税所得额时当年扣除的部分，允许结转以后3年内在计算应纳税所得额时扣除。这项政策调整为基金会开展募捐活动提供了法律保障和政策支持，给基金会的发展带来了机遇。

　　同时，由于《慈善法》放开了公募资格，未来会给基金会带来更多竞争和挑战，这促使我们朝着更专业、更专注的方向发展。今后我们要加大工作力度，向社会公众普及金融知识，打造金融教育培训基地，推动金融教育事业发展。

　　记者：能否介绍一下基金会成立以来的发展情况？

　　杨子强：基金会成立于1992年5月14日，是经中国人民银行批准、在民政部登记注册的全国性公募基金会，业务主管部门为中国人民银行。目前，正在按照《慈善法》规定向民政部申请认定为慈善组织。

　　基金会原始基金1000万元，目前基金会净资产已达到1.18亿元。自2014年起，在全国5000余家基金会中，中基透明指数连续以满分100分并列首位。

　　25年来，基金会始终在中国人民银行党委的直接领导和民政部的监督管理下积极开展工作。历届理事会和秘书处领导、工作人员艰苦奋斗，在社会各界的大力支持下，基金会面向贫困地区开展金融知识普及项目——“金惠工程”，在金融院校设立扶贫奖助学金、开展大学生暑期社会实践有奖征文和创业大赛项目，面向金融机构从业人员开展金融素养水平能力提升培训项目等。

　　记者：请问“金惠工程”开展状况如何？取得了哪些效果？

　　杨子强：9年来，基金会已在全国18个省（市、自治区）259个贫困县广泛开展了“金惠工程”项目，其中“金惠工程”子项目——农村中学金融知识普及项目已覆盖10省（市、自治区）27个贫困县110所乡镇中学。截至目前，“金惠工程”项目拥有一级志愿者1117人、二级志愿者8155人。举办41期志愿者培训班，累计培训一级志愿者3275人次。对农户、县级以下金融机构从业人员、村镇干部等进行了2500余万人次金融知识培训。

　　“金惠工程”项目提高了贫困地区民众的金融知识水平和参与金融活动的积极性，改善了当地的农村信用和金融服务环境，为促进普惠金融创新、助力精准扶贫工作发挥了积极作用。

　　记者：据了解，中国金融教育发展基金会牵头起草了适用于中国公司金融的《公司金融顾问》行业标准，请问其主要内容是什么？

　　杨子强：2016年12月28日，由基金会牵头起草的金融行业标准《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》由中国人民银行正式发布。该标准是中国公司金融行业的首部行业标准。其内容和特点主要有：

　　一是不区分具体的职业、行业状态，适用于所有类型的公司金融顾问；二是对公司金融顾问、机构公司金融顾问、独立公司金融顾问和公司金融顾问的服务、产品、客户等有关专业术语给出了明确定义；三是将公司金融顾问分为机构顾问和独立顾问两种类别，其中又分为助理公司金融顾问（初级）、公司金融顾问（中级）、资深公司金融顾问（高级）3个等级，其角色涵盖了战略诊断者、税收筹划建议者、财务优化顾问方案提供者等6类角色；四是详细规范了公司金融顾问的服务过程，涉及初步接洽、初制方案、签约、执行直至最后阶段的投诉处理、反馈与调整等14项具体服务流程，绘制了公司金融顾问服务流程图；五是针对公司金融顾问必须具备的守法、独立、客观、公允、诚信、保密、胜任、勤勉尽责8种职业道德作出了具体解释；六是就公司金融顾问的3个等级给出了相应的职业能力要求，具体包括基本能力、专业知识、能力认证、考试认证和能力提升条件5个方面。

　　记者：2017年4月，中国金融教育发展基金会召开了换届大会，推选您为第七届理事会理事长。作为新一届理事会的理事长，您将坚持什么样的发展理念和工作思路？

　　杨子强：基金会将继续以规范促发展、在发展中创新，以提高国民金融素养为使命，立足金融普及教育、学校教育、职业教育三个核心业务板块，搭建金融教育合作平台，使其成为具有先进理念、专业水准、极高公信力和影响力的金融教育（公益）领域的引领者。

　　具体来说，未来将着重做好以下工作。一是打造“金惠工程”等系列品牌项目，以项目合作为切入点，联合金融机构、金融院校、教育部门、社会组织、媒体机构等，整合信息、资金、媒体、智力等资源，通过经验交流、资源对接、项目合作、政策倡导等，紧密结合各方需求，建立多层次、多元化、有丰富内涵的金融教育合作平台，优势互补、合作共赢，整体推动金融教育事业发展，促进国民金融素养有效提高。

　　二是完善内部治理，健全以章程为核心的法人治理结构，建立理事会集体决策、理事监事各负其责的民主议事制度，完善民主决策程序；秘书处积极贯彻执行理事会的决议，抓好日常运营；基金会要坚持项目专业化、财务透明化、信息公开化的规范机制，更好地接受社会各界的监督，提高基金会的社会公信力和影响力。

　　三是积极募集资金。一年来，基金会的筹款观念正在悄然改变，大家能够站在捐赠人的角度上了解他们的需求，在平等互利、双方共赢的基础上进行劝募，取得了较好成绩。基金会采取“走出去、请进来”的方式，积极鼓励工作人员多与同业进行交流、学习，通过举办专题讲座、召开研讨会形式，使大家开阔眼界、打开思路，以此提高筹款能力，并为建立有效筹款机制奠定基础。

　　四是培养人才队伍。基金会要加强“尚学、尚德、自信、自律”核心价值观培养，注重文化的培育和构建，引导工作人员的行为；要进一步强化以人为本、人才强会的理念，重视工作人员的内部培养，努力打造一支忠诚干净、责任担当、专业敬业的慈善公益组织工作人员队伍，从而推动基金会可持续发展。