2009年，在人民银行和民政部的正确领导下，围绕第五届理事会的工作重点，以科学发展观为指导，依靠理事单位，发挥自身优势，各项工作均取得了新的进展。现将全年工作总结如下。

　　一、积极开展公益活动，努力拓宽工作项目

　　（一）农村金融教育进展顺利，效果良好

　　“金惠工程”项目（农村金融教育项目）自2008年11月启动以来，紧紧围绕着农村金融教育试点的三个目标，结合农村金融创新开展工作。通过一年的实践，初步形成了农村金融教育的基本思路，成功开启了第二批农村金融教育试点。

　　1、积极准备、扩大试点

　　根据农村金融教育总体规划要求，我们积极开展调研，摸清情况，明确目标。2009年5月和9月，吴晓灵理事长及农村金融教育项目工作小组同志分别去四川、贵州等省进行工作调研，形成了“贵州、四川两省农村金融教育调研工作纪要”。冯锋副理事长到陕西、河南等省做扩大试点调研，为第二批试点的确立奠定了基础。目前，农村金融教育试点已扩大到四川、贵州、陕西、山西、河北、内蒙古、河南、湖北八个省（自治区）共四十五个县。

　　2、成功举办第二阶段试点志愿者（师资）培训班

　　2009年11月26日至30日，我会在山西省忻州举办了“中国农村金融教育第二阶段试点志愿者（师资）培训班”，来自四川、贵州、陕西、山西、河北、内蒙、河南、湖北等8个省（自治区）130多名志愿者和组织者参加了培训。全国人大财经委副主任委员、基金会理事长吴晓灵全程参加了培训班的各项议程并作重要讲话。冯锋副理事长主持了开班仪式。人民银行天津分行行长林铁刚等领导出席。开班仪式上，吴晓灵理事长与其它领导为10名优秀志愿者、11名优秀组织者颁发了农村金融教育先进志愿者和组织者奖。我们还邀请中国人民银行研究生部部务委员会副主席焦瑾璞，中国人民财产保险股份有限公司资深农业保险专家王亚明，农业部农村经济研究中心研究员郑有贵等为学员们作了精彩的专题讲座。中国社会科学院小额信贷培训中心副主任孙同全、张红分别给参加培训的志愿者讲授“农户培训教材及成人教育培训方法”。

　　3、2009年12月25日，陕西省农村金融教育试点在渭南市白水县举行了启动仪式。人民银行西安分行有关领导、渭南市政府有关领导、白水县委、县政府主要领导、全省15名农村金融教育培训志愿者，试点乡（镇）、村部分干部群众及白水县金融系统干部职工共约400余人参加了启动仪式。冯锋副理事长、人民银行西安分行戴季宁副行长、渭南市市长助理潘杰到会讲话。启动仪式的举行标志着“金惠工程”项目（农村金融教育）第二批试点拉开帷幕。

　　4、完成了农户培训教材的修订及音像制作

　　为使培训教材更好地适应农户的需要，我们深入农村进行实地调研，认真听取志愿者及农户对培训教材的意见、建议，成立了以志愿者为主，有关专家共同参与的教材编写小组，重新调整培训内容，将培训重点放在诚信教育、金融服务、人民币反假、防范金融诈骗等农民感兴趣和最需要解决的问题上。为达到最佳培训效果，我们将培训内容分别制作成动画短片，让农民更容易接受。同时，我们还改进培训手段，将原来的机顶盒播放器变为普通CD光盘，这样成本低，操作简单，便于携带，普通农户家里都可播放。2009年12月底，基本完成了农户培训教材的文字版本和音像制作，准备在第二批试点地区投入使用。

　　5、成立了“金惠工程”项目办公室

　　为进一步做好八个试点省（区）工作的组织协调，我会成立了“金惠工程”项目办公室，目前已初步形成了一支由10人组成的志愿者工作团队。工作团队分为四个工作小组，分片联系、指导农村金融教育试点工作。为加强对农村金融教育志愿者管理，在试点地区志愿者实践的基础上，我们还起草了《金惠工程志愿者管理办法》，拟于2010年起实施。

　　（二）配合人民银行开展国民金融知识普及教育

　　2008年6月，人民银行与共青团中央联合开展了“青春共建和谐社区·金融知识进社区”活动，该活动充分利用街道社区的宣传平台，采取百姓喜闻乐见的形式，深入城镇社区特别是广大县（市）社区，广泛宣传与百姓生活息息相关的金融知识，把反假货币知识、股票、保险、基金、银行卡等金融产品的理财知识，以及预防非法集资、识别金融诈骗的常识等百姓切实需要的金融知识传送给社区居民。2009年，我会加大工作与配合力度，积极参与并推动该项活动顺利进行。一是充分利用我会成立的教育委员会，号召金融系统参加响应这一活动，并动员系统员工为志愿者深入社区等开展宣传活动，另外还在宣传教育的内容、办法等方面做出了明确的规划；二是对活动开展情况进行调研、评估，提出项目基金筹集计划。2009年12月，我会对“金融知识进社区”活动中表现突出的11名优秀志愿者给予了表彰奖励。

　　（三）扶贫助学项目正在形成品牌

　　每年对13所金融类院校品学兼优的贫困学生进行资助是我会多年开展的扶贫项目。为更好地推进此项工作，2月初，我会组织专人对有关金融院校进行走访和电话征询，广泛征求他们对此项工作的意见和建议，重新修订了《资助办法》，并将原来的“扶贫助学”更名为“金育助学”。2009年，我会共资助贫困学生300人，资助总额60万元。

　　2009年“５.12”地震灾难一周年之际，人民银行团委在行系统内开展了“为了灾区的孩子－央行志愿者爱心捐助”倡议活动。该活动旨在分三年对地震灾区（主要是四川、甘肃、陕西）的4300余名品学兼优、家庭贫困的中小学生进行奖励。倡议发出后，广大干部职工积极响应、慷慨解囊，一个多月，就收到捐款440多万元。我会受人民银行团委委托，管理“央行志愿者”爱心奖学金，于11月将第一笔爱心奖学金150万元下拨给四川、甘肃和陕西三个省的孩子手中。

　　（四）成功举办金融教育回顾与展望座谈会

　　12月8日，我会在深圳举办了“2009年金融教育回顾与展望座谈会”。会议主题是：“后危机时代，金融教育的使命与我们的责任”。全国人大财经委副主任委员、中国金融教育发展基金会理事长吴晓灵，中国人民银行行长助理杜金富，中国证监会主席助理吴利军，中国工商银行副行长牛锡明，交通银行监事长华庆山，中国银河金融控股有限公司董事朱利，中国人寿保险（集团）公司副总裁崔兰琴，证券业协会会长黄湘平，中国银监会深圳监管局局长刘元及招商银行副行长丁伟等出席会议，并为获得2009年金融教育先进集体、先进工作者颁奖。我会理事、名誉理事及关金融机构教育培训部门、金融院校负责人130余位代表出席了颁奖仪式和座谈会。

　　吴晓灵理事长为与会代表作专题报告。她指出，给穷人一个改变命运的机会是中国金融业的责任。中国金融教育发展基金会实施的农村金融教育项目，就是为了消灭农村金融服务的空白点，为了使中西部更多农民尽快脱贫致富。我们要争取使项目成为一个金融慈善品牌，教育救国是中国老一代知识分子的理念，今天我们也要秉承这一理念，不断推动中国金融教育事业的发展。中国（海南）改革发展研究院迟福林院长、清华大学经济管理学院韩秀云教授分别就金融功能与金融业务的法律关系、我国经济发展方式转型与改革走向、我国宏观经济形势分析与展望作了主题演讲。

　　（五）开展“双先”表彰和优秀论文评选活动

　　“金融教育先进集体和先进工作者评选奖励”活动是我会坚持多年并受到金融系统的一致好评的项目。今年的评选活动我们进行了两方面的调整：一是重新修改奖励办法和申报办法，增加了农村金融教育和金融知识进社区优秀志愿者的名额；二是重新调整了教育委员会委员的组成人员，召开了调整后的教育委员会工作会议，对金融教育先进集体和先进个人进行评审。共评选出先进集体19家，先进工作者114名。

　　自全球性金融危机爆发以来，国内各金融机构以科学发展观为指导，按照中央的决策部署，采取了一系列调整措施，为保持国民经济持续平稳较快增长做出了极大努力，同时也引发了金融院校在金融领域学术和金融教育上的一系列思考。为深入交流研究成果，2009年，我会以“百年不遇的全球金融危机，带给我国金融业和金融教育培训的思考与启示”为主题，在金融系统及金融院校开展了优秀论文评选奖励活动。此活动于4月起实施，共收到44家单位114篇申报论文。它们从不同角度论述金融危机对我国金融业和金融教育培训的间接影响，提出一些应对措施，对实际工作具有借鉴性。经过评审，评出一等奖4篇，二等奖8篇，优秀奖21篇。

　　（六）积极探索合作培训模式

　　为有效开展多元化培训模式，2009年我会在培训工作方面开展了一些有益探索：即与相关培训机构合作，发挥自身优势，按需求安排培训项目，收到良好效果。

　　2009年6月和10月，与法国德莫斯（DEMOS）培训集团举办了两期“金融机构培训管理者培训班”，学员们就金融行业人力资源发展战略规划、金融业培训体系的规划与执行和国内外金融业培训体系的概况展开了一系列的研习，学员反映有较大收获。

　　结合人民银行与外汇管理局出台的法律法规等有关规定，与北京会伦金通管理培训公司联合举办了一系列的相关业务培训。来自国内商业银行不同岗位的工作人员参加了学习。培训有利于他们正确理解和贯彻银行的法律法规，颇受学员的欢迎。

　　合作培训的模式也为我们更好地开展公益活动提供了一定的资金支持。

　　（七）不断促进金融类职业资格证书的推广

　　我会一直以来重视金融类各种职业资格证书的推广工作。面对 全球性金融危机，金融业风险防范工作尤为重要，在我会推动下，2009年7月3日，召开了“金融风险教育指导委员会”成立暨第一次工作会议。委员会由人民银行研究生部、中国银行业监督管理委员会人事部以及中国农业发展银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行等金融机构的人力资源（教育培训）部和风险管理部的主要领导、专家组成。

　　吴晓灵理事长出席会议并讲话，强调风险教育指导委员会是基金会组织开展金融风险教育培训工作的专业委员会，其主要职责：一是指导、促进金融系统风险教育培训活动，构建金融机构风险教育和风险管理经验交流与资源共享平台；二是评选、奖励金融机构风险教育培训和风险管理方面的创新成果，资助和支持金融风险知识宣传教育活动；三是协调、监督金融风险类职业资格证书的培训考试工作。

　　2009年我们还开展了以下几方面工作：

　　1、联合举办第二批微型金融师资培训班；

　　2、与人民银行北京营业管理部联合举办了题为“中国和平崛起面对的机遇和挑战”专题报告会；

　　3、与浙江金融职业学院共同举办了金融职业教育研讨会。

　　二、2009年度财务基本情况

　　基金是基金会可持续发展的前提和基础，因此我会一直将筹募基金作为我们工作的重中之重。年初，我会向理事单位、名誉理事单位发出筹募基金的函，并以项目筹资定为我们筹募基金的主要目标。在资金的保值、增值方面，我们始终坚持合法、安全、有效的原则，在保证资金安全的前提下，实现了一定水平的增长。各项财务支出均达到了《基金会管理条例》规定的比例要求。

　　（一）2009年度总收入为1,027.52万元。主要包括以下项

　　目：

　　1、 本年度捐赠收入720.19万元，其中：金惠工程（限定

　　性捐赠收入）专项捐赠为171.19万元； 金融教育基金（非限定性捐赠收入）捐赠收入109万元： 人民银行团委“央行志愿者爱心奖学金”440万元

　　2、投资收益:74.41万元

　　3、提供服务收入231.47万元

　　4、其他收入1.45元

　　（二）2009年度总支出为658.24万元，其中：公益事业支出599.7万元，公益事业支出占上年总收入的85.81％（大于70%为符合规定）；行政办公及工作人员薪酬支出58.54万元,工作人员工资福利和行政办公支出占本年总支出的8.93％（小于10%为符合规定）。

　　（三）资产现状及资金运作

　　2009年度货币资金余额为1,227.80万元;短期投资余额为1,000万元;其他应收款为21.87万元;长期投资余额为1,920万元;固定资产净值为19.72万元。

　　三、按期完成民政部年度检查，接受会计师事务所的财务与税务审计

　　1、2008年度工作检查，我会按时提交了民政部规定的有关文字材料，年审合格。2009年 9月《公益时报》对我会年度工作报告及财务报告进行了公示。

　　2、2009年3月，协助中辰兴会计师事务所完成对我会的财务审计和2008年度所得税汇交清算审计工作,审计结果均为合格。

　　四、健全内部管理，加强组织建设

　　1、按照我会章程规定，分别于2009年4月和 6月召开了第四次和第五次理事会议。会上，理事们认真听取了我会2008年度工作报告，并对我们的工作和有关提案提出了许多好的建议和意见，进一步明确了我们的工作思路和方向。

　　2、根据我会工作项目的不断拓展，2009年我们对网页进行了改版，增加了农村金融教育、金融风险管理培训等新栏目，对原有的栏项目也进行了内容上的重新定位与补充，网页的整体内容比以前丰富了许多。今后，我们将随着工作的不断改扩展逐步完善，使我会的网页更好地发挥其窗口作用。

　　3、修订内部管理制度

　　为进一步完善内部管理，2009年我会重新修订了内部管理制度，并印制了《内部管理制度汇编》，下发各部门遵照执行。特别针对会计师事务所对我会工作的建议，在财务制度上增加了四项内控管理制度，使我会的管理制度日趋完善。

　　4、坚持周办公例会制和年终工作考评

　　我会周办公制度已坚持七年。办公例会由各部门汇报自己的工作进展及安排，使大家了解我会整体工作的步骤。多年的坚持使大家体会到，例会即是工作上的沟通与交流，也是对每个人工作的一个促进。

　　我会自建会以来，始终坚持员工年终考评。年终总结会上，每位员工均写出书面总结，大家开诚布公，在肯定成绩的基础上查找不足。这种考评方式对提高工作水平起到了较好的推动作用。

　　5、加强支部组织建设

　　作为人民银行机关党委直属领导的支部，我们始终坚持以科学发展观为指导。年初，支部制定了落实科学发展观的具体实施方案，查找问题，提出整改措施，使支部的各项工作紧跟机关党委的部署，较好地完成了机关党委布置的各项工作任务。

　　一是坚持“三会一课”，结合科学发展观和反腐倡廉的具体要求，

　　不失时机地对党员、干部进行思想教育，树立不求功利、为公益事业努力工作的理念。

　　一是坚持民主生活会制度。2009年底，会领导主持召开了民主生活会，要求全体干部群众参加，对领导干部进行公开评议。机关党委派专人旁听了会议。民主生活会上，会领导与大家充分交流思想，勇于批评和自我批评，统一了思想，鼓足了干劲。

　　三是建立了党支部党员信息数据申报系统，直接与机关党委建立了党员情况统计的对接渠道。

　　肯定成绩，查找不足，不断改进是我们一直以来坚持的方针。新的一年，我们在做好公益活动及工作项目的同时，要积极拓宽思路，以项目集筹资，以项目求发展。我们将以满腔的热情与爱心做好我们的事业。